НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 26 ОТ 2009 Г. ЗА ФИНАНСОВИТЕ ИНСТИТУЦИИ (ДВ, БР. 36 ОТ 2009 Г.)
НАРЕДБА ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА НАРЕДБА № 26 ОТ 2009 Г. ЗА ФИНАНСОВИТЕ ИНСТИТУЦИИ (ДВ, БР. 36 ОТ 2009 Г.)
Обн. ДВ. бр.44 от 27 Май 2014г., изм. ДВ. бр.68 от 15 Август 2014г.
§ 1. В чл. 1 се правят следните изменения и допълнения:
1. В т. 1 думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а", а думите "по чл. 3, ал. 2 ЗКИ" се заличават.
2. Точка 2 се изменя така:
"2. изискванията към капитала, дейността на финансовите институции по чл. 3а ЗКИ, към лицата, които ги управляват и представляват, и лицата, които притежават квалифицирано дялово участие или са действителни собственици, и;".
3. Създава се т. 3:
"3. предоставяните от регистрираните финансови институции финансови отчети и друга информация в БНБ."
§ 2. В чл. 2 се правят следните изменения:
1. Алинея 1 се изменя така:
"(1) Лице с търговска регистрация на територията на Република България, което възнамерява да извършва по занятие дейности по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, ако те са съществени, трябва да отговаря на изискванията по чл. 3а, ал. 2 ЗКИ и да бъде вписано в регистъра по чл. 3а ЗКИ (регистъра), преди да започне извършване на тези дейности."
2. Алинея 3 се изменя така:
"(3) Изискването за регистрация не се отнася за финансовите институции, чиято съществена дейност е извършване на дейности по чл. 2, ал. 2, т. 6, 7 и 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 3 ЗКИ със свързани лица."
§ 3. В чл. 2а, изречение първо думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".
§ 4. В чл. 3 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а".
2. В ал. 2:
а) в т. 1 накрая се поставя запетая и се добавя "номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", за вписването";
б) точки 4, 5 и 6 се изменят така:
"4. седалище, адрес на управление, адрес за кореспонденция и лицата за кореспонденция;
5. дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, извършвани по занятие;
6. номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", за заличаване от регистъра и основанието за това;"
в) създава се т. 7:
"7. друга информация относно финансовата институция."
3. В ал. 3 думите "финансовите институции" се заменят с "вписаните лица".
§ 5. Член 4 се изменя така:
"Капитал
Чл. 4. (1) Минимално необходимият внесен капитал за вписване в регистъра е 1 000 000 лв.
(2) Вноските до минимално необходимия капитал по ал. 1 трябва да са парични и да са направени със собствени средства.
(3) Произходът на средствата, с които са направени вноските в капитала, трябва да е ясен и законен.
(4) За вписване в регистъра дружество, което не е новоучредено, трябва да разполага както с внесен, така и със собствен капитал, размерът на всеки от които е не по-малък от посочения в ал. 1.
(5) Регистрираната финансова институция е длъжна по всяко време да поддържа собствен капитал в размер не по-малък от посочения в ал. 1. Размерът на собствения капитал се установява съгласно отчетите по чл. 15, ал. 1."
§ 6. В чл. 5 се правят следните изменения и допълнения:
1. Заглавието се изменя така: "Изисквания към управляващите лица и собствениците".
2. В ал. 1:
а) в основния текст след думата "институция" се поставя запетая и се добавя "включително по силата на упълномощаване", а накрая се добавя "отговаря на следните изисквания";
б) създава се т. 7:
"7. не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение неговата квалификация, професионален опит и репутация."
3. Алинея 2 се изменя така:
"(2) Физическите лица, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие в капитала на финансова институция, както и действителните собственици трябва да отговарят на изискванията по ал. 1, т. 3 - 6 и да не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение тяхната надеждност, финансова стабилност и репутация, а за юридическите лица - тяхната финансова стабилност и репутация."
§ 7. В чл. 6 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1:
а) в изречение първо след думата "институция" се добавя "по чл. 3а ЗКИ";
б) в изречение второ накрая се поставя запетая и се добавя "подписани с квалифициран електронен подпис".
2. В ал. 2:
а) в основния текст думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2, и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1";
б) в т. 2 думите "съответстващ на дейността, която заявителят възнамерява да извършва като финансова институция" се заличават;
в) точка 3 се заличава;
г) в т. 5 думите "пряко или" се заличават;
д) създава се нова т. 6:
"6. списък на действителните собственици по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари;"
е) досегашната т. 6 става т. 7 и в нея накрая се поставя запетая и се добавя "както и на лицата, които са упълномощени да управляват и представляват дружеството";
ж) досегашната т. 7 става т. 8;
з) досегашната т. 8 става т. 9 и в нея думите "ал. 1" се заменят с "т. 1";
и) досегашната т. 9 става т. 10.
3. В ал. 3:
а) в т. 1 думата "националност" се заменя с "гражданство", а накрая се поставя запетая и се добавя "както и заверено копие на документ за самоличност";
б) в т. 4 в началото се добавя "нотариално".
4. В ал. 4:
а) в основния текст след думата "заявителя" се поставя запетая и се добавя "както и за действителните собственици на заявителя", а думите "следните данни и документи" се заличават;
б) в т. 2 думите "квалификация, професионален опит" се заменят с "надеждност, финансова стабилност";
в) в т. 3 след думата "декларация" се добавя "и документи".
5. В ал. 5, т. 5 след думата "декларация" се добавя "и документи".
6. Алинея 6 се отменя.
§ 8. В чл. 7 се правят следните изменения:
1. Заглавието се изменя така: "Регистрация".
2. В ал. 1 думите "за което издава удостоверение" се заличават.
3. В ал. 3 думите "чл. 3, ал. 2" се заменят с "чл. 3а".
4. Алинея 4 се отменя.
§ 9. В чл. 8, ал. 1 се правят следните допълнения:
1. В основния текст след думата "дейност" се добавя "по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ".
2. В т. 3 след думата "заявителя" се добавя "или действителните собственици".
3. В т. 4 след думата "представил" се добавя "в определения срок".
4. В т. 5 накрая се добавя "или вноските не са направени със собствени средства".
§ 10. В чл. 9 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1, т. 1 думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".
2. В ал. 2 думите "в потвърждение и връща издаденото удостоверение за вписване в регистъра" се заменят със "за наличието на обстоятелствата по ал. 1".
3. В ал. 3:
а) в т. 1 накрая се добавя "или е преустановила извършването на дейността за срок повече от 6 месеца";
б) в т. 5 накрая се добавя "или нарушава правилата за неговото ползване";
в) в т. 7 след думите "чл. 4, ал. 3" се добавя "и 5";
г) в т. 8 след думите "проверки по" се добавя "чл. 10, ал. 3 и";
д) създава се т. 9:
"9. представените финансови отчети по чл. 15 съдържат невярна и/или противоречива информация."
4. Алинея 4 се изменя така:
"(4) Лице, което е заличено от регистъра, не може да извършва дейност по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ. То може да подаде ново заявление за вписване не по-рано от 6 месеца от заличаването му от регистъра."
5. Алинея 5 се отменя.
§ 11. Член 10 се изменя така:
"Уведомяване за промени след вписване в регистъра
Чл. 10. (1) Лице, вписано в регистъра, уведомява в 15-дневен срок БНБ за всяка промяна в дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, в информацията и документите, представени във връзка с вписването в регистъра, като прилага и заверени копия от документите, удостоверяващи промяната.
(2) Регистрационният формуляр и въпросниците - декларации за управляващите и представляващите, за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие, и за действителните собственици, съдържащи нови обстоятелства, се представят само в електронен вид.
(3) Уведомяването се счита за приключено след проверка на данните и документите по ал. 1 и 2 и одобряване от БНБ на въведената от финансовата институция в електронните формуляри посредством единната автоматизирана система актуализирана информация."
§ 12. В чл. 12 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 след думата "документите" се поставя запетая и се добавя "удостоверяващи спазването на условията".
2. В ал. 4 думите "ал. 2" се заменят с "ал. 1".
3. В ал. 5 думите "ал. 4" се заменят с "чл. 25, ал. 1 ЗКИ", а думите "по чл. 25, ал. 2 ЗКИ" се заличават.
4. Алинея 6 се изменя така:
"(6) Удостоверението се изпраща на компетентния орган на държавата членка, където финансовата институция ще извършва дейност чрез клон или директно. Българската народна банка изпраща и информация за размера и структурата на собствения капитал на финансовата институция, както и за стойността на общата рискова експозиция на банката майка, изчислена съгласно чл. 92, параграфи 3 и 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.). Екземпляр от удостоверението или от отказа да се издаде удостоверение се изпраща на заявителя."
§ 13. В чл. 13 се правят следните изменения:
1. Заглавието се изменя така: "Критерии за съществена дейност".
2. В ал. 1 думата "Основна" се заменя със "Съществена", думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1", а числото "50" се заменя с "30".
3. В ал. 3 думите "чл. 3, ал. 2" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".
§ 14. Член 14 се изменя така:
"Изисквания за правила и информация
Чл. 14. (1) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, е длъжна да приеме и прилага вътрешни правила за управление на дейността си, които включват:
1. ясна организационна структура и разпределение на отговорностите;
2. ефективни процедури за организация и управление по видове дейност;
3. подходящи механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури.
(2) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, представя в БНБ правилата по ал. 1 в 30-дневен срок от вписването й в регистъра, съответно от тяхната промяна.
(3) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, която е задължено лице по Закона за мерките срещу изпирането на пари, представя в БНБ копие от утвърдените от председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" вътрешни правила за мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в 30-дневен срок от тяхното утвърждаване, съответно от утвърждаването на приети промени в тях."
§ 15. В чл. 15 се правят следните изменения:
1. Алинея 3 се отменя.
2. В ал. 4 изречение първо се изменя така: "Финансовите институции, вписани в регистъра по чл. 3а ЗКИ, съхраняват най-малко 5 години цялата счетоводна и друга информация и документи относно осъществяваната от тях дейност, включително по сключените договори."
§ 16. В чл. 16, ал. 1 думите "общи условия" се заличават.
§ 17. В чл. 17 се създава т. 3:
"3. за промяна на обстоятелствата по чл. 4 и/или 5 - 500 лв."
§ 18. В § 1 на допълнителната разпоредба се правят следните изменения и допълнения:
1. Алинея 1 се изменя така:
"(1) Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от Министерството на външните работи, от консулски или дипломатически служител в държавата по произход на документа или от лице, сключило договор за преводи с Министерството на външните работи, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани, когато е приложимо. Подуправителят на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката относно спазването на изискванията на тази наредба да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали."
2. В ал. 2 след думите "подписват с" се добавя "квалифициран".
Преходни и Заключителни разпоредби
§ 19. Лицата по § 4 и 6 от преходните и заключителните разпоредби връщат удостоверенията си за регистрация в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.) и се пререгистрират служебно.
§ 20. (1) Вписаните в регистъра финансови институции, които ще извършват дейност по чл. 3а, ал. 1 от Закона за кредитните институции, подават в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.) заявление за пререгистрация, към което прилагат:
1. удостоверението за регистрация;
2. документи, които доказват спазването на изискванията по чл. 4, ал. 1 - 3 и 5;
3. документите по чл. 6, ал. 3 за лицата, които управляват и представляват финансовата институция по силата на упълномощаване;
4. (изм. - ДВ, бр. 68 от 2014 г.) списък на действителните собственици и документите по чл. 6, ал. 7 за тях, в случай че не са представени в БНБ;
5. други документи, необходими за удостоверяване на изискванията на наредбата.
(2) Българската народна банка вписва финансовата институция в тримесечен срок от получаване на заявлението и представяне на всички необходими документи, удостоверяващи спазване на изискванията на наредбата.
(3) Българската народна банка отказва пререгистрация на финансовата институция, когато не отговаря на изискванията на наредбата.
§ 21. Дружество, което е подало заявление за регистрация като финансова институция преди влизане в сила на наредбата, се вписва в регистъра, ако отговаря на изискванията на тази наредба.
§ 22. Вписаните в регистъра финансови институции, които не са подали заявление за пререгистрация в срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.), и тези, на които е отказана пререгистрация, се заличават от регистъра.
§ 23. Издадените удостоверения за регистрация по тази наредба загубват валидност с изтичане на срока по § 80, ал. 4 от Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции (ДВ, бр. 27 от 2014 г.), а за пререгистрираните преди този срок финансови институции - от датата на пререгистрацията.
§ 24. Тази наредба се издава на основание чл. 3а, ал. 1, ал. 2, т. 3, ал. 4, 7 и 8 и чл. 25, ал. 3 във връзка с § 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции и е приета с Решение № 58 от 13 май 2014 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.