Държавен вестник, брой 62 от 4.VIII

Чл. 1. (1) Тази наредба определя прилагането на Международен номер на банкова сметка (International Bank Account Number IBAN), както и на банковите кодове.

(2) IBAN представлява последователност от буквени и цифрени знаци за еднозначно международно идентифициране на банкова сметка на клиент в банка.

(3) Международният банков идентификационен код на банката (Bank Identifier Code - BIC) представлява последователност от буквени и цифрени знаци за еднозначно международно идентифициране на всяка местна банка или клон на чуждестранна банка, получила лицензия за дейност в Република България чрез клон.

(4) Банковите кодове на БАЕ (БАЕ-кодове) еднозначно идентифицират банкови адресируеми единици (БАЕ) на територията на Република България.

Чл. 2. Използваният в Република България IBAN се състои от следните елементи с обща дължина от 22 знака (приложение № 1):

1. код на държавата - "BG";

2. контролно число, състоящо се от две цифри, чиято методика за изчисление е описана в приложение № 2;

3. основен номер на банковата сметка (Basic Bank Account Number - BBAN), който еднозначно идентифицира сметката на клиента на територията на Република България.

Чл. 3. (1) BBAN се състои от следните елементи с обща дължина от 18 знака (букви и цифри):

1. БАЕ-код, състоящ се от:

а) идентификатор на банка - 4 знака (букви и цифри), представляващи първите 4 знака от съществуващия международен банков идентификационен код на банката (Bank Identifier Code - BIC) и еднозначно идентифициращи всяка местна банка или клон на чуждестранна банка, получила лицензия за дейност в Република България чрез клон;

б) идентификатор на БАЕ - 4 знака (цифри), които еднозначно идентифицират БАЕ в рамките на банката;

2. идентификатор на вида сметка - 2 знака (цифри), които указват вида на сметката, като някои комбинации могат да се запазват служебно от Българската народна банка (БНБ), която определя значението им;

3. останалите осем знака (цифри и букви) със семантика, която банката определя.

(2) Всяка банка преценява необходимостта от използването на букви като знаци по ал. 1, т. 3.

Чл. 4. (1) Знаците, използвани в структурата на IBAN, са арабски цифри (от 0 до 9) и главни букви от латинската азбука (от А до Z).

(2) При местни и международни разплащания IBAN се представя при спазване на следните изисквания:

1. в електронна форма IBAN се изписва като последователност от 22 знака без интервали между тях;

2. на хартиен носител IBAN се изписва като последователност от 22 знака, разделени отляво надясно в групи от по четири знака, отделени с интервал, като последната група не е пълна.

Чл. 5. (1) Банките генерират и използват IBAN в съответствие с изискванията на тази наредба.

(2) Едновременно с откриването на нова банкова сметка банката генерира и съответния IBAN.

(3) Всяка банка е отговорна за правилното генериране на IBAN.

Чл. 6. (1) Банката уведомява писмено титуляря при откриване на банкова сметка за съответния IBAN.

(2) (Изм. - ДВ, бр. 15 от 2006 г.) Банката е длъжна да уведоми писмено или по друг подходящ начин титулярите на съществуващите сметки за съответните IBAN.

(3) При поискване от клиент банката му предоставя IBАN на неговата сметка, както и банковия си идентификационен код (BIC).

(4) В извлеченията по сметки и във всички други отчети относно съответните сметки, които се предоставят от банката на клиента, се посочват IBАN на сметката на клиента и банковият идентификационен код (BIC) на банката, предоставила извлечението или отчета.

Чл. 7. (1) В представените на банката платежни документи клиентът посочва пълно и точно IBAN на получателя на плащането, а при поискване и BIC на банката на получателя.

(2) Банката може да върне представен й платежен документ, ако клиентът не е посочил IBAN на получателя на плащането и BIC на банката на получателя.

(3) В случай, че клиент не посочи IBАN на получателя на плащането и BIC на банката на получателя, банката на клиента може да наложи допълнителни такси за извършване на превода. В този случай банката е длъжна предварително да предоставя на клиента достъпна информация в писмен вид за размера на допълнителните такси.

(4) (*) При презгранично доставяне на стоки и услуги срещу фактура в рамките на Европейския съюз доставчикът, който приема плащане чрез превод, уведомява клиентите си във фактурата за своя IBАN и за BIC на своята банка.

Чл. 8. (1) Всяка банка извършва проверка за валидност на контролното число на IBAN на наредителя и получателя, посочени в платежния документ, съгласно метода за проверка на валидност по приложение № 3.

(2) В случай, че при процеса на проверка на валидност на контролните числа се установи, че те са неточни, банката може да откаже обработването на съответния платежен документ.

Чл. 9. (1) Централа на банка получава БАЕ-код от БНБ след издаване на лицензия за извършване на банкова дейност и преди включване на банката в Системата за брутен сетълмент в реално време RINGS.

(2) БАЕ-код се предоставя и на чуждестранни банки, получили лицензия за извършване на банкова дейност чрез клон на територията на Република България.

(3) Централа на банка, клон на банка или друго място за осъществяване на банкова дейност получават БАЕ-код от БНБ след представяне на необходимите документи, определени от БНБ.

(4) БАЕ не могат да променят предоставените им БАЕ-кодове, нито пък да използват други кодове при своите операции.

(5) Процедурите по предоставяне, активиране, промяна и закриване на БАЕ-кодове се определят от БНБ с указание.

(6) БАЕ-кодове се предоставят в срок 5 работни дни след получаване на пълния комплект изисквани документи.

(7) БАЕ-кодът се активира при успешно преминали тестове за проверка на техническата, технологична и информационна готовност за включването на БАЕ в платежните системи.

Чл. 10. (1) Българската народна банка изпраща уведомление до всички участници в платежните системи и до системните оператори за името, точния адрес и БАЕ-кода, както и датата, от която БАЕ ще получи пълноправен достъп за участие в съответната система за обслужване на плащания. Уведомление се изпраща и при промяна и закриване на БАЕ-кода.

(2) Българска народна банка води регистър на БАЕ-кодовете.

(3) За всяка промяна в статуса на БАЕ, свързана с вписванията в регистъра по ал. 2, банката незабавно уведомява БНБ за извършване на необходимите промени в регистъра на банковите кодове и уведомяване на участниците в платежните системи.