Държавен вестник, брой 8 от 28.I

Чл. 13. (1) За притежаване на 5 и повече на сто от акциите на застрахователно дружество и/или застрахователен холдинг е необходимо писмено разрешение, издадено от агенцията.

(2) Акционер, който иска да му бъде издадено разрешение по ал. 1, подава заявление в агенцията.

(3) Към заявлението по ал. 2 се прилагат:

1. данни за съответния акционер (име, ЕГН, местожителство и адрес - за физическите лица; фирма, правно-организационна форма, седалище, фирмено дело, адрес на управление, код по БУЛСТАТ и идентификационен номер по Националния данъчен регистър ( ИН по НДР) - за юридическите лица);

2. декларация по чл. 9, ал. 4 от Закона за застраховането по образец, утвърден със заповед на директора на агенцията;

3. декларация по чл. 9, ал. 5 от Закона за застраховането;

4. удостоверение от данъчната служба по местоживеене - за местно физическо лице, и по месторегистрация - за юридическо лице - за установените и изплатените данъчни задължения;

5. за физическите лица - декларация за имотното състояние по установения за съдилищата и нотариалните производства образец;

6. декларация, че вноските за придобиване на акциите не са направени със заемни средства;

7. декларация за свързани лица по смисъла на § 1, т. 4 от допълнителните разпоредби на Закона за застраховането.

Чл. 14. (1) За извършване на застрахователна дейност на територията на Република България е необходимо писмено разрешение, издадено от Националния съвет по застраховане по предложение на агенцията.

(2) Разрешението по ал. 1 дава право за извършване само на изброените в него видове застраховки.

(3) Разрешението по ал. 1 позволява сключването и изпълнението на застрахователни договори в страната, освен ако агенцията не разреши извършването им чрез клон и в чужбина.

Чл. 15. (1) Разрешение за извършване на застрахователна дейност от акционерно дружество и от клон на чуждестранен застраховател може да бъде поискано:

1. за един, повече от един или за всички видове застраховки по раздел I от приложение № 1 към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането със или без застраховка "Злополука";

2. за един, повече от един или за всички видове застраховки по раздел II от приложение № 1 към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането; когато разрешението покрива едновременно няколко вида застраховки по раздел II от приложение № 1 към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането, то се нарича:

а) по т. 1 и 2 - "застраховане срещу заболяване и злополука";

б) по т. 1, 3, 7 и 10 - "автомобилно застраховане";

в) по т. 1, 4, 6, 7 и 12 - "морско и транспортно застраховане";

г) по т. 1, 5, 7 и 11 - "авиационно застраховане";

д) по т. 8 и 9 - "застраховане на имущество";

е) по т. 10, 11, 12 и 13 - "застраховане на гражданска отговорност";

ж) по т. 14 и 15 - "застраховане на кредити и гаранции";

з) по всички видове - "общо застраховане";

3. презастраховане по един или повече видове застраховки от приложение № 1 към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането;

4. застраховки по т. 1 и презастраховане по тези застраховки;

5. застраховки по т. 2 и презастраховане по тези застраховки.

(2) Разрешението за извършване на застрахователна дейност от взаимозастрахователна кооперация може да бъде поискано само за един, за повече от един или за всички видове застраховки по раздел I от приложение № 1 към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането със или без застраховка "Злополука".

Чл. 16. (1) Акционерно дружество, което иска да му бъде издадено разрешение за застраховател, подава чрез агенцията до Националния съвет по застраховане писмено заявление, в което посочва:

1. фирмата, седалището и адреса за кореспонденция;

2. предмета на дейност и видовете застраховки.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. уставът, приет на учредителното събрание;

2. списък на акционерите, съдържащ данни за тях (име, ЕГН, местожителство и адрес - за физическите лица; фирма, правно-организационна форма, седалище, фирмено дело, адрес на управление и код по БУЛСТАТ - за юридическите лица) и за размера на участието им в капитала на дружеството;

3. разрешенията по чл. 9, ал. 3 от Закона за застраховането;

4. декларациите от акционерите относно обстоятелствата по чл. 9, ал. 5, чл. 26, т. 9 и чл. 30, т. 3 от Закона за застраховането;

5. удостоверение за установените и платените данъчни задължения за последните 3 години от акционерите, записали над 1 на сто от капитала;

6. документи, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 10 от Закона за застраховането за членовете на управителните и контролните органи, за актюера и прокуриста:

а) свидетелство за съдимост;

б) нотариално заверено копие от дипломата за завършено висше икономическо или юридическо образование, а за актюера - и/или висше образование по математика или по информатика, и други документи, които удостоверяват професионалната квалификация и опит в застраховането;

в) декларациите по чл. 10, ал. 1, т. 5, 6, 7 и 9 и ал. 3 от Закона за застраховането, а за председател на управителен съвет, на съвет на директорите, за изпълнителен директор, за актюер и прокурист - и по чл. 10, ал. 1, т. 8 от Закона за застраховането;

г) нотариално заверен образец от подписа на лицата, представляващи дружеството, и документ, удостоверяващ постоянното им местожителство в страната;

7. документи, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 10, ал. 2 от Закона за застраховането за управителите на клонове на застрахователя;

8. прогноза за дейността за първите 3 години и методиката за нея, която съдържа минимум:

а) очакван приход от премии по видове застраховки;

б) очаквани плащания във връзка с риска, а по застраховки "Живот" - очаквани плащания за събития и откупи;

в) очаквани разходи за извършване на застрахователните операции;

г) предвиждани организационни разходи за дейността;

д) очакван размер на средствата по специалните фондове и резерви;

9. програма за презастраховане за първите 3 години;

10. програма за първите 3 години с план за инвестиране на резервите и на собствените свободни средства;

11. общите условия по застраховките, които определят ясно и недвусмислено:

а) покритите рискове и изключенията от покритие;

б) условията за плащане на премиите от страна на застрахования и последиците от неплащане или от неточно плащане;

в) задълженията на застрахователя, срока за плащане и начина за определяне размера на плащанията;

г) обстоятелствата, свързани с промени в застрахователното правоотношение (унищожаване, откупуване, промяна, замяна на застраховката и др.);

д) условията и размера на предварителните плащания или заеми срещу застрахователни полици "Живот" и откупуването им;

е) условията и размера на участието на застрахованите в положителния резултат от развитието на риска по видове застраховки, ако такова се предвижда;

12. застрахователно-техническите планове с посочване на елементите на брутната премия и тарифите (премийните таблици) по застраховките; при застраховка "Живот" се представят и методът за изчисляване на премиите с посочване на таблиците за смъртност, използваната статистика и прилаганата техническа лихва;

13. удостоверение от търговска банка, удостоверяващо изпълнението на изискванията на чл. 8, ал. 4 от Закона за застраховането;

14. квитанция за платена такса.

(3) Към заявлението по ал. 1 за юридическото лице, което е избрано за член на управителен или контролен орган на застрахователно дружество, се прилагат следните документи:

1. удостоверение за актуално състояние на вписването в търговския регистър;

2. препис от акта на компетентния орган за определяне на упълномощения представител на юридическото лице за изпълнение на задълженията му в управителния или контролния орган на застрахователното дружество, който съдържа трите имена на представителя;

3. документите по ал. 2, т. 6 - за упълномощения представител.

Чл. 17. (1) Взаимозастрахователна кооперация, която иска да й бъде издадено разрешение за застраховател, подава чрез агенцията до Националния съвет по застраховане заявление, което съдържа:

1. наименованието, седалището и адреса за кореспонденция на заявителя;

2. видовете застраховки, които кооперацията иска да извършва.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. нотариално заверени преписи от решението на учредителното събрание и от устава на кооперацията, приет на учредителното събрание, съобразени с изискванията на чл. 14 от Закона за застраховането;

2. декларации от член-кооператорите относно обстоятелствата по чл. 12, ал. 3 от Закона за застраховането;

3. документи, удостоверяващи изискванията на чл. 13 от Закона за застраховането за председателя на кооперацията, председателя на контролния съвет, изпълнителния директор и за актюера:

а) автобиография;

б) свидетелство за съдимост;

в) нотариално заверено копие от дипломата за висше образование (за актюера - висше образование по математика или информатика), както и други документи, удостоверяващи тяхната професионална квалификация и опит в застраховането;

г) декларации по чл. 13, ал. 1, т. 5 - 8 от Закона за застраховането;

д) нотариално заверен образец от подписите на лицата, представляващи кооперацията, и документ, удостоверяващ постоянното им местожителство в страната;

4. документи, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 13, ал. 2 от Закона за застраховането за управителите на клонове;

5. планът за работа на кооперацията за първата година, който съдържа минимум:

а) очаквани приходи от премии по видове застраховки;

б) очаквани плащания за събития и откупи;

в) очаквани разноски за извършване на застрахователните операции;

г) предвиждани организационни разходи;

д) план за презастраховане, ако такова се предвижда;

е) инвестиционна политика;

ж) общи условия по видове застраховки;

з) таблици (тарифи) по видове застраховки, формули за изчисляване на премиите, таблици за смъртност, използвана статистика и прилагана техническа лихва;

6. удостоверение от търговска банка за изпълнение на изискването на чл. 12, ал. 3 във връзка с чл. 14, ал. 3 от Закона за застраховането;

7. общите условия по застраховките, които определят ясно и недвусмислено:

а) покритите рискове и изключенията от покритие;

б) условията за плащане на премиите от страна на застрахования и последиците от неплащане или от неточно плащане;

в) задълженията на застрахователя, срока за плащане и начина за определяне размера на плащанията;

г) обстоятелствата, свързани с промени в застрахователното правоотношение (унищожаване, откупуване, промяна, замяна на застраховката и др.);

д) условията и размера на предварителните плащания или заеми срещу застрахователни полици "Живот" и откупуването им;

е) условията и размера на участието на застрахованите в положителния резултат от развитието на риска по видове застраховки, ако такова се предвижда;

8. застрахователно-технически планове с посочване на елементите на брутната премия и тарифите (премийните таблици) по застраховки; при застраховка "Живот" се представят и методът за изчисляване на премиите с посочване на таблиците за смъртност, използваната статистика и прилаганата техническа лихва;

9. квитанция за платена такса.

Чл. 18. (1) Чуждестранен застраховател, който иска да извършва застраховане чрез клон на територията на Република България, подава чрез агенцията до Националния съвет по застраховане заявление, което съдържа:

1. наименованието, седалището и адреса на управление на чуждестранния застраховател съгласно чуждестранната му регистрация, както и адреса за кореспонденция;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на клона, както и адреса за кореспонденция;

3. дейността и видовете застраховки, които ще извършва.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. акт за регистрация на чуждестранния застраховател съгласно закона на страната, където е седалището му;

2. списък на акционерите, съдържащ данни за тях по чл. 13, ал. 3, т. 2;

3. документ от надзорния орган в страната по седалището на застрахователя, удостоверяващ правото му да извършва застраховане, и видовете застраховки;

4. удостоверение от надзорния орган в страната по седалището на застрахователя, удостоверяващ обстоятелството, че български застраховател има право да извършва застрахователна дейност в тази страна;

5. документи, установяващи спазването на изискванията на чл. 10, ал. 2, изречение второ от Закона за застраховането и декларации по чл. 10, ал. 1, т. 4, 5, 6, 7 и 9 от същия закон за управителя на клона;

6. финансови отчети за последните 3 години;

7. планове и прогнози по чл. 26, т. 3, 4 и 5 от Закона за застраховането за дейността на клона;

8. общите условия, по които ще работи клонът, и тарифите по тях;

9. удостоверение от търговска банка за внасяне на средствата по чл. 8, ал. 2 от Закона за застраховането;

10. квитанция за платена такса.

(3) Когато документите по ал. 2 са издадени на чужд език, те следва да са придружени от легализиран превод на български език.

Чл. 19. (1) За извършване допълнително на презастраховане на територията на Република България е необходимо писмено разрешение, издадено от Националния съвет по застраховане по предложение на агенцията.

(2) Допълнителното разрешение позволява сключването и изпълнението и на презастрахователни договори в страната, освен ако агенцията разреши извършването им чрез клон и в чужбина.

Чл. 20. (1) Застраховател, получил разрешение за застраховане, подава чрез агенцията до Националния съвет по застраховане писмено заявление за извършване допълнително на дейност презастраховане, в което посочва:

1. фирмата, седалището и адреса за кореспонденция на заявителя;

2. предмета на дейност.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. нотариално заверено копие от протокола на общото събрание на акционерите с взети решения за:

а) допълване предмета на дейност;

б) увеличаване на капитала до размерите по чл. 8, ал. 2, т. 3 от Закона за застраховането;

в) начина на увеличаване на капитала в съответствие с чл. 8, ал. 3 и 4 от Закона за застраховането;

2. актуален устав;

3. справка за промените в акционерното участие;

4. писмено доказателство за изцяло внесено увеличение на капитала до размера, определен в чл. 8, ал. 2, т. 3 от Закона за застраховането към момента на подаване на заявлението за извършване на презастрахователна дейност, по начина и реда, определени в чл. 8, ал. 3 и 4 от Закона за застраховането;

5. декларации от акционерите, участващи в увеличаването на капитала по:

а) член 9, ал. 3 от Закона за застраховането;

б) член 9, ал. 5 от Закона за застраховането;

в) член 30, т. 3 от Закона за застраховането;

6. декларации от акционерите, участващи в увеличаването на капитала и записали 1 и повече на сто от капитала, че нямат просрочени задължения към държавата и общините;

7. удостоверения за установените и платените данъчни задължения за последните 3 години от акционерите, участващи в увеличаването на капитала и притежаващи 1 и повече на сто от капитала;

8. финансови отчети по формите, утвърдени съгласно действащото счетоводно законодателство, справка за границата на платежоспособност и за размера на собствените средства на застрахователя, изготвени към датата на подаване на заявлението;

9. прогноза за дейността през първите 3 години по активно презастраховане, която съдържа очаквани приходи от премии, очаквани плащания по щети, предвиждани разноски за извършването на дейността, очакван размер на средствата по специалните фондове и резерви, по видове и подвидове застраховки;

10. актюерска записка за заделените застрахователни резерви и разчет за границата на платежоспособност и за размера на собствените средства за първите 3 години;

11. програма за инвестиране на собствените средства и застрахователните резерви за първите 3 години;

12. описание на възможностите за включване на поетия бизнес в съществуващите презастрахователни договори на дружеството;

13. квитанция за платена такса.

(3) Агенцията се произнася по заявлението в двумесечен срок от подаването на необходимите документи с мотивирано предложение до Националния съвет по застраховане.

Чл. 21. Лице, което иска да извършва дейност като застрахователен брокер, подава в агенцията заявление при условията и по реда на Наредбата за застрахователния брокер и застрахователния агент, приета с Постановление № 230 на Министерския съвет от 1999 г. (ДВ, бр. 111 от 1999 г.).

Чл. 22. (1) Застраховател или клон на чуждестранен застраховател, който иска да извършва нов вид застраховка, за която няма разрешение, подава заявление до агенцията, към което прилага документите по чл. 16, ал. 2, т. 8, 10, 11, 12 и 14, а застраховател - взаимозастрахователна кооперация - документите по чл. 17, ал. 2, т. 5, 7, 8 и 9.

(2) Агенцията разглежда искането за допълнително разрешение и в двумесечен срок от подаването му издава допълнителното разрешение.

Чл. 23. (1) Застраховател или клон на чуждестранен застраховател, който иска да извършва нов подвид застраховка, подава заявление до агенцията, към което прилага документите по чл. 16, ал. 2, т. 8, 10, 11, 12 и 14, а застраховател - взаимозастрахователна кооперация - документите по чл. 17, ал. 2, т. 5, 7, 8 и 9.

(2) Агенцията разглежда искането за допълнително разрешение и се произнася с решение в двумесечен срок от подаването му.

Чл. 24. (1) За инвестирането на собствени средства на застрахователя в дялове и акции на друго търговско дружество, когато тези инвестиции надвишават 10 на сто от размера на собствените му средства, се изисква разрешение от агенцията.

(2) За издаване на разрешение по ал. 1 се подава писмено заявление в агенцията.

(3) Към заявлението по ал. 2 се прилага декларация по образец, утвърден със заповед на директора на агенцията.

Чл. 25. (1) За създаването на застрахователни резерви по чл. 51, ал. 3, т. 6 от Закона за застраховането застрахователят представя в агенцията писмено мотивирано заявление.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. общите и специалните условия по застраховката;

2. застрахователно-техническият план;

3. избраният актюерски метод за изчисляване на резерва;

4. обосновка и източници на средства за заделяне на резерва.

(3) Агенцията се произнася по искането с решение в едномесечен срок от постъпването му.

Чл. 26. (1) При прехвърляне на застрахователен портфейл между застрахователи по всички или по отделен вид застраховки прехвърлящият и поемащият застраховател депозират в агенцията писмено искане за разрешение, съдържащо договорените условия за прехвърляне по видове застраховки, прогнозата за размера на собствените средства и границата на платежоспособност на поемащия застраховател след прехвърлянето, актюерска оценка на портфейла, предвижданите организационни разходи за прехвърлящия и поемащия застраховател и очакваните плащания за събития и откупи.

(2) Към искането по ал. 1 се прилагат:

1. финансови отчети на прехвърлящия застраховател за текущия период;

2. квитанция за платена такса;

3. други документи, поискани от агенцията.

(3) В срок до един месец от изтичането на срока по чл. 58, ал. 2 от Закона за застраховането прехвърлящият и поемащият застраховател представят в дирекцията доказателства за уведомяване на застрахованите и сведения за промени в застрахователния портфейл.

(4) Редът по ал. 1 - 3 се прилага и при сливане, разделяне и отделяне на застраховател.

Чл. 27. (1) За вливане на един застраховател в друг е необходимо разрешение от агенцията.

(2) Заявлението за издаване на разрешение по ал. 1 се подава от приемащия и от вливащия се застраховател до агенцията и съдържа:

1. наименованието (фирмата), седалището и адреса за кореспонденция на преобразуващите се застрахователи;

2. предмета на искането с посочване на причините за преобразуването чрез вливане.

(3) Към заявлението по ал. 2 се прилагат следните документи за преобразуващите се застрахователи:

1. устави и удостоверения за актуална съдебна регистрация към датата на подаване на заявлението;

2. решенията на компетентните органи на застрахователите за вливане;

3. анализ и прогноза за границата на платежоспособност на застрахователите относно спазването на съотношението по чл. 59 от Закона за застраховането;

4. годишни финансови отчети за последните 3 финансови години, предхождащи годината на преобразуването, заедно с докладите на управителните органи и на дипломираните експерт-счетоводители;

5. периодични финансови отчети на застрахователите за текущата финансова година към момента на подаване на заявлението;

6. разрешение от Комисията за защита на конкуренцията;

7. писмена информация от застрахователите за застрахователните договори със срок на действие до изтичането на 6-месечния срок по чл. 263, ал. 1 от Търговския закон;

8. списъци на акционерите на застрахователните дружества, притежаващи над 1 на сто от капитала;

9. удостоверения за установените и платените данъчни задължения за последните 3 години за акционерите по т. 8;

10. техническите корекции по предлаганите общи условия, застрахователно-технически планове и тарифи;

11. писмена информация за предвижданите организационни разходи по преобразуването;

12. квитанция за платена такса.

(4) Агенцията разглежда заявлението за вливане и се произнася с решение в двумесечен срок от подаването му.

(5) Ако представените документи са непълни или не отговарят на изискванията на Закона за застраховането или на ал. 2 и 3 или е нужна допълнителна информация, се прилага редът по чл. 29.

Чл. 28. (1) Застрахователите, които искат разрешение за преобразуване чрез сливане, разделяне или отделяне, подават в агенцията писмено заявление, което съдържа:

1. наименование, седалище и адрес за кореспонденция на заявителите;

2. мотиви за искането.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. решението, взето от компетентния орган на застрахователите;

2. предлаганите условия за извършване на преобразуването;

3. финансовите отчети и приложения, придружени с доклади на управителните органи и на избраните дипломирани експерт-счетоводители, анализ и прогноза на границата на платежоспособност;

4. техническите корекции по предлаганите общи условия, застрахователно-технически планове и тарифи по застраховките;

5. други документи, поискани от агенцията.

(3) Агенцията се произнася по искането в двумесечен срок от постъпването му.

Чл. 29. (1) Ако представените документи за издаване на разрешения по този раздел са непълни или не отговарят на изискванията на Закона за застраховането и на свързаните с него подзаконови нормативни актове или е нужна допълнителна информация, в срок до един месец след получаването на документите агенцията изпраща съобщение на заявителя за констатираните непълноти и несъответствия или за исканата допълнителна информация и документи.

(2) Лицата отстраняват посочените в съобщението непълноти и несъответствия или представят исканата допълнителна информация и документи в срок до един месец от датата на получаване на съобщението.

(3) Ако в срока по ал. 2 посочените в съобщението нередовности не бъдат отстранени или поисканата допълнителна информация не бъде представена, заявлението заедно с приложените в него документи се връща на заявителя.

(4) За дата на подаване на заявлението се счита датата на подаването му в деловодството на агенцията или в случаите по ал. 1 - датата на приемането на документите по ал. 2.

Чл. 30. (1) При установяване на нарушение на чл. 48, ал. 1 от Закона за застраховането застрахователят по нареждане на агенцията e длъжен да представи в агенцията финансов план за оздравяване.

(2) Планът по ал. 1 съдържа разчети за краткосрочно набиране на собствени средства за възстановяване на нарушеното съотношение по чл. 48, ал. 1 от Закона за застраховането. Агенцията може да дава задължителни указания при съставянето на финансовия план относно:

1. преструктуриране на активите;

2. намаляване на разходите за дейността;

3. увеличаване размера на застрахователните премии по отделни видове застраховки;

4. забрана за даване на заем или откупи по застраховки "Живот";

5. отменяне на предоставени отстъпки и други облекчения за застраховани лица;

6. намаляване на инвестициите в друго предприятие, неподлежащо на застрахователен надзор, ако размерът им застрашава финансовата стабилност на застрахователя;

7. забрана за разпределяне на печалбата между акционерите, съответно между член-кооператорите;

8. срок за преустановяване сключването на нови договори по видове застраховки за определен период или срок за удължаване на вече сключени застрахователни договори;

9. предложение за прехвърляне на застрахователен портфейл.

(3) Агенцията се произнася по представения финансов план за оздравяване, като дава задължителни указания по спазването на неговите параметри.

Чл. 31. (1) При установяване на нарушение на чл. 48, ал. 2 от Закона за застраховането застрахователят e длъжен да представи в агенцията краткосрочен план за допълнително набиране на собствени средства.

(2) Планът по ал. 1 съдържа разчети за краткосрочно набиране на собствени средства за възстановяване на нарушеното съотношение по чл. 48, ал. 2 от Закона за застраховането. Агенцията може да дава задължителни указания при съставянето на финансовия план относно:

1. срока за набиране на собствени средства;

2. промени в инвестиционната политика на застрахователя;

3. ограничаване на свободното разполагане с активите;

4. забрана за свободно разполагане със собствени средства;

5. увеличаване на капитала;

6. други мерки за защита на застрахованите лица и на бенефициентите.

(3) Агенцията се произнася по представения краткосрочен план за набиране на собствени средства, като дава задължителни указания по спазването на неговите параметри.

Чл. 32. Застрахователят представя в агенцията годишния си счетоводен отчет, приложенията към него и справки по образец, утвърден от директора на агенцията, в срок до 4 месеца след изтичането на отчетната година, както и периодични справки по образец, утвърден от директора на агенцията.

Чл. 33. (1) Агенцията упражнява текущ надзор върху застрахователите и застрахователните брокери чрез събиране и анализиране на информация за дейността им и извършване на планови и извънпланови проверки на място от служители на агенцията, определени със заповед на директора на агенцията.

(2) Плановите проверки на застрахователи се извършват най-малко веднъж на 3 години по утвърден от директора на агенцията план и обхващат цялостната дейност на застрахователите от датата на регистрацията им или от датата на последната приключила планова проверка. При извършване на планови проверки се осъществява контрол върху:

1. достоверната представа и надеждността от прилагането на принципите на счетоводството, съставянето, поддържането и съхраняването на счетоводните регистри и застрахователните досиета (файлове);

2. формата на организация и управление на застрахователя, устройствените актове, вътрешните правилници и наредбите, изготвени и прилагани относно:

а) спазването на одобрените общи условия, застрахователно-технически планове и тарифи;

б) съответствието на сключените договори по видове и подвидове застраховки с полученото разрешение за извършване на застрахователна дейност;

в) начина на издаването, движението и отчитането на застрахователните полици;

г) правилата за събиране на премии от застрахователните агенти;

д) изпълнението на сключени договори със застрахователни брокери;

е) правилата за уреждане на искове и щети;

ж) методите за образуване, отчитане и инвестиране на застрахователно-техническите резерви;

з) приетата и оповестена инвестиционна политика;

3. управлението на финансовите ресурси;

4. финансовите планове и прогнози;

5. балансовата форма на активите и пасивите, техническата сметка, техническия и финансовия резултат и доходността;

6. обема и структурата на застрахователно-техническите резерви;

7. размера и структурата на собствените средства и съответствието им с размера на изчислената граница на платежоспособност и минималния гаранционен капитал;

8. сигурността, доходността и ликвидността на инвестициите на застрахователно-техническите резерви и на собствения капитал;

9. границата на платежоспособност и методите за нейното изчисляване;

10. договорите, сключени с акционери, член-кооператори и членове на управителните и надзорните съвети;

11. презастрахователните договори и покрития и съответствието им с одобрените презастрахователни програми;

12. сигурността на презастраховането и неговото влияние върху платежоспособността и ликвидността на застрахователя;

13. други задачи, включени в заповедта за проверка.

(3) Извънплановите проверки на застрахователи и застрахователни брокери могат да бъдат извънредни и тематични:

1. извънредните проверки се извършват по постъпили писмени сигнали и жалби, като се изясняват обстоятелствата, изложени в тях; анонимни сигнали и жалби не могат да бъдат повод за проверка;

2. тематичните проверки се извършват по определени видове дейности - обект на контрол.

Чл. 34. При извършването на тематичните проверки се осъществява контрол за законосъобразност върху част от дейността на застрахователите в обхвата по чл. 33, ал. 2.

Чл. 35. (1) За приключване на проверката се съставят:

1. доклад за проверката, който се изготвя от ръководителя на проверката до директора на агенцията и се подписва от проверяващите лица; към него се прилагат индивидуалните писмени доклади на проверяващите лица;

2. акт за констатации или констативна записка.

(2) Когато при проверката не са констатирани нарушения, тя приключва с констативна записка, която се съставя в писмена форма и съдържа:

1. наименованието на органа, който я издава;

2. номер и дата на заповедта (заповедите) за проверка;

3. трите имена на участващите в проверката и длъжността им;

4. вида на проверката и периода, който тя покрива;

5. данни за проверяваното лице;

6. дата на започване и приключване на проверката, като се отбелязват прекъсвания, ако има такива;

7. място (места) на извършване на проверката;

8. направените констатации;

9. дата и място на съставянето й.

(3) Констативната записка по ал. 1 се изготвя в 2 екземпляра, единият от които заедно с докладите от проверката се класира към досието на застрахователя или застрахователния брокер, а другият се предоставя на проверяваното лице.

(4) Когато проверката констатира извършени нарушения, тя приключва с акт за констатации, който се съставя в писмена форма и съдържа:

1. наименование на органа, който го издава;

2. номер и дата на акта за констатации;

3. номер и дата на заповедта (заповедите) за проверка;

4. трите имена и длъжността на участващите в проверката лица;

5. вида на проверката и периода, който тя покрива;

6. данни за проверяваното лице;

7. дата на започване и приключване на проверката, като се отбелязват прекъсвания, ако има такива;

8. място (места) на извършване на проверката;

9. трите имена и длъжността на лицата, от които са събрани сведения за целите на проверката;

10. констатираните нарушения и събраните доказателства за тях;

11. препоръки за отстраняване на констатираните нарушения;

12. опис на иззетите данни, справки и документи;

13. трите имена на съставителя и длъжността му;

14. дата и място на съставянето на акта.

(5) Актът за констатации по ал. 4 се изготвя в 2 екземпляра - един за агенцията и един за проверяваното лице, като събраните писмени доказателства се прилагат към екземпляра на агенцията.

(6) Актът за констатации се връчва на проверяваното лице или на надлежно упълномощен от него представител, който с подписа си и с печат удостоверява връчването. При отказ от страна на проверяваното лице да му бъде връчен актът за констатации той се връчва в присъствието на един свидетел, който с подписа си удостоверява връчването.

(7) В 3-дневен срок от връчването на акта за констатации проверяваното лице може да даде писмени обяснения по извършените констатации.

(8) Докладите от проверката и актът за констатации заедно с приложените към него доказателства и обяснения се оформят в самостоятелна преписка, която се приключва след изтичането на предписания срок или отстраняването на констатираните нарушения.

(9) Преписките се съхраняват в досиетата на застрахователите или застрахователните брокери.

Чл. 36. (1) За установените при проверката административни нарушения на разпоредби на нормативни актове, по които агенцията има правомощия за констатиране на нарушението и/или за налагане на санкция, ръководителят на проверката или друго определено със заповедта за проверка лице съставя акт за извършено нарушение.

(2) Когато при проверката се установи, че е извършено нарушение на нормативен акт, по който агенцията няма правомощия за констатиране на нарушение и/или за налагане на наказание, тя изпраща преписката на компетентния държавен орган, а при данни за извършено престъпление уведомява прокуратурата.

Чл. 37. Агенцията осъществява контрол върху застрахователните резерви относно законосъобразността при формирането и отчитането им, като при необходимост предписва на застрахователя увеличаването или намаляването им.

Чл. 38. (1) Агенцията осъществява контрол за спазване изискванията на чл. 52, 53 и 54 от Закона за застраховането относно инвестициите на застрахователя.

(2) Застраховател може да инвестира свободните си собствени средства в страната. Когато тези средства се инвестират в акции и дялове на друго дружество и размерът на инвестицията надвишава 10 на сто от размера на собствените средства на застрахователя, се изисква предварително разрешение от агенцията.

(3) Застрахователят може да инвестира средства в чужбина с разрешение на министъра на финансите след вземане на писменото становище на агенцията.

(4) Когато инвестициите не са съобразени с изискванията на Закона за застраховането или не са достатъчно сигурни и ликвидни, агенцията може да даде задължителни предписания за инвестирането на свободните собствени средства, както и на средствата по фондовете и резервите.

Чл. 39. (1) Агенцията осъществява контрол за спазване границата на платежоспособност и за наличието на собствени средства, предназначени за поемане на рисковете от застрахователната дейност или за попълване на евентуален недостиг на застрахователно-техническите резерви.

(2) Агенцията следи формирането и размера на гаранционния капитал, границата на платежоспособност и методите за изчисляването й.

Чл. 40. (1) Агенцията следи законосъобразността на сключването и изпълнението на застрахователните договори.

(2) Агенцията може да задължи застраховател, предлагащ задължително застраховане, да сключи договор с лице, на което е отказал сключването.

(3) Всяко заинтересувано лице може да уведоми агенцията за нарушения при сключването и изпълнението на застрахователен договор.

Чл. 41. (1) В агенцията се водят регистри за:

1. застрахователи - акционерни дружества;

2. взаимозастрахователни кооперации;

3. клонове на чуждестранни застрахователи;

4. застрахователни брокери.

(2) Директорът на агенцията определя длъжностните лица, които извършват вписванията, както и организацията на работа с регистрите.

(3) За обстоятелствата, подлежащи на вписване в регистрите, се създава и поддържа компютърна база от данни.

(4) Водят се книги за издадените решения и за извършените проверки.

Чл. 42. (1) В регистрите по чл. 41 се вписват следните обстоятелства:

1. номер и дата на разрешението за извършване на застрахователна дейност като застраховател или застрахователен брокер;

2. правно-организационната форма, фирмата, седалището, адресът на управление, номерът на фирменото дело, ИН по НДР и код по БУЛСТАТ;

3. органите на управление, съставът на органите: име и ЕГН (за физическите лица), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и код по БУЛСТАТ, представителство (за юридическите лица) - членове на органите на управление, името, ЕГН, адресът на лицата, представляващи застрахователя или застрахователния брокер;

4. номер и дата на решението за отнемане на разрешение на застраховател или застрахователен брокер, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и код по БУЛСТАТ (за юридическо лице) на квестора;

5. номер и дата на решението за прекратяване и ликвидация на застраховател или застрахователен брокер, името, ЕГН, адресът и местожителството на ликвидатора;

6. номер и дата на решението за обявяване в несъстоятелност на застраховател или застрахователен брокер, името, ЕГН, адресът и местожителството на синдика, назначаване на застъпник, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и код по БУЛСТАТ (за юридическо лице) на застъпника;

7. промените по вписаните обстоятелства.

(2) В регистрите се вписват и следните обстоятелства:

1. за застраховател:

а) предметът на дейност;

б) капиталът и структурата на капитала;

в) видовете и подвидовете застраховки, за които е издадено разрешение;

2. за застраховател - акционерно дружество:

а) клонове - седалището, номерът на фирменото дело, код по БУЛСТАТ, името и ЕГН на управителя на клона;

б) номер и датата на разрешението за вливане, сливане, отделяне или разделяне, прехвърлянето на застрахователен портфейл;

в) номер и дата на решението, процентно участие, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и код по БУЛСТАТ (за юридическо лице) на акционерите, записали 5 и повече на сто от капитала;

3. за клон на чуждестранен застраховател:

а) удостоверение за извършване на застрахователна дейност, издадено от компетентния орган в страна по седалището на застрахователя;

б) отнемане на разрешението на чуждестранното лице в страната по седалището на застрахователя;

4. за застрахователен брокер:

а) фирмата, седалището, номерът на фирменото дело, ИН по НДР и код по БУЛСТАТ и управителят (за юридическо лице), а за ЕТ - фирмата, седалището, номерът на фирменото дело, код по БУЛСТАТ и управителят;

б) офисите, в които извършва дейност;

в) застрахователят, с който е сключена застраховка по чл. 43е от Закона за застраховането, и нейният срок;

5. за застрахователен холдинг:

а) фирмата, седалището, номерът на фирменото дело, код по БУЛСТАТ, капиталът, структурата на капитала на дъщерните дружества, размерът на участието в капитала на дъщерните дружества;

б) органите на управление на дъщерните дружества, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и код по БУЛСТАТ (за юридическото лице) на членовете.

(3) Лицата, които представляват застрахователите и застрахователните брокери, са длъжни да заявят писмено пред агенцията промените в обстоятелствата, подлежащи на вписване в 7-дневен срок от възникването им.

Чл. 43. (1) За всеки подлежащ на вписване в регистъра застраховател или застрахователен брокер в картотеката се открива дело, в което по реда на постъпването се подреждат всички отнасящи се до него документи.

(2) Всяко дело има уникален индекс, съвпадащ с кода на партидата на регистрираното лице в компютърната база от данни.

Чл. 44. (1) Регистрите, водени от агенцията, са публични. Всеки може да получи справка за вписаните в регистъра обстоятелства.

(2) Вписванията в регистъра имат само оповестително действие.