Държавен вестник, брой 23 от 18.III

Предмет на регулиране

Чл. 1. С тази наредба се определят редът и сроковете за провеждане от Българската народна банка на търгове за предоставяне на краткосрочни междубанкови депозити в левове, наричани по-нататък за краткост "депозити".

Определения

Чл. 2. По смисъла на тази наредба "банки" са търговските банки и другите юридически лица в страната, на които Българската народна банка е издала лиценз за извършване на банкова дейност.

Срокове за провеждането на търгове

Чл. 3. Българската народна банка провежда търгове за предоставяне на депозити на банките два пъти в месеца - на всяко 1-во и 16-о число. Когато посочените дати са неработни дни, търгът се провежда на първия работен ден след тази дата.

Участници в търга

Чл. 4. (1) Право на участие в търга имат всички банки.

(2) Банките могат да заявяват на търга както поръчки за получаване на депозити, така и поръчки за предоставяне на депозити на други банки.

Комисия за провеждане на търга

Чл. 5. (1) Търгът се провежда от комисия, състояща се от трима постоянни и двама алтернативни членове, назначени от Управителния съвет на Българската народна банка.

(2) Комисията уведомява всички банки за размера на сумите, кои то Българската народна банка ще пласира чрез всеки пореден търг, поне седем дни преди датата на провеждане на търга, а за постъпилите поръчки за пласиране на депозити от други банки - поне три дни преди датата на търга.

(3) Размерът на сумите, които Българската народна банка ще пласира на всеки търг, се утвърждава от Управителния съвет.

Поръчки по търга

Чл. 6. (1) Банките, желаещи да участват в търга, изпращат до комисията по провеждане на търга своите писмени поръчки за получаване или за предоставяне на депозити в запечатан плик или с шифрован текст по телекс или телефакс.

(2) Получените поръчки се завеждат от комисията в специален регистър, в който се посочват наименованието на участника и датата и часът на получаване на поръчката.

(3) Членовете на комисията осигуряват тайната на условията, предложени от участниците в търга.

(4) Поръчките за участие в търга, примери от които са дадени в приложението, трябва да съдържат следните данни:

1. означение, че документът представлява поръчка за участие в търга;

2. датата на търга, за който се подава поръчката;

3. наименованието на участника;

4. номера на разплащателната сметка на участника при БНБ;

5. вида на поръчката - за получаване (покупка, buy) или предоставяне (продажба, sell);

6. сумата на поръчката, изразена в левове;

7. лихвения процент по поръчката (минимален процент, при който участникът ще предостави депозит, съответно максимален процент, при който участникът би желал да получи депозит), изразен като месечен процент с точност до 0,01 от процента, или означение "при най-добър процент" (best rate);

8. ограничения - наименованията или кодовете на банките, на които участникът отказва да предостави депозит, или евентуалният размер на максималната сума, която може да предостави на един участник; този реквизит в поръчката може да липсва;

9. имената и подписите на поне две упълномощени от участника лица.

(5) Ако данните по ал. 4, точка 7 не са посочени в поръчката, счита се, че тя е направена "при най-добър процент".

(6) Всички думи и изрази, използвани в текста на поръчката, които без съмнение могат да се тълкуват като синоними на термините, използвани в ал. 5, се приемат като валидни реквизити на поръчката. Ако тълкуването е невъзможно или поражда съмнение, комисията не допуска поръчката до участие в търга. Текстове на поръчката извън посочените реквизити не се вземат предвид от комисията.

(7) За всеки търг банките могат да правят неограничен брой поръчки. Когато няколко поръчки са направени чрез един документ, достатъчно е той да съдържа реквизитите по ал. 4, точки 1, 2, 3, 4, 8, и 9 само веднъж (пример В от приложението).

(8) Банките поддържат в Българската народна банка заверен и надлежно осъвременяван списък на лицата, които са упълномощени да подписват и подават поръчки от името на банката, придружен с образците от подписите им.

(9) Приемането на поръчки за предоставяне на депозити чрез търга се преустановява четири работни дни преди датата на търга, а на поръчки за получаване на депозити - в 16 ч. на работния ден, предшестващ датата на търга.

(10) Българската народна банка не обявява изрично лихвен процент, по който тя би предоставила обявените от нея депозити. Минималният лихвен процент, по който Българската народна банка предлага за предоставяне на депозити чрез търга, е равен на основния лихвен процент, преизчислен като месечен процент.

(10а) (Нова - ДВ, бр. 23 от 1994 г.) Когато всички поръчки на търговските банки за получаване на депозити са направени "при най-добър процент", депозитите се предоставят на спечелилите търга банки при лихвен процент, равен на достигнатия в предишния търг.

(10б) (Нова - ДВ, бр. 23 от 1994 г.) При промяна на основния лихвен процент лихвата по ал. 10а се коригира с размера на увеличението, съответно намалението на основния лихвен процент.

(11) Българската народна банка не участва в търговете с поръчки за получаване на депозити.

Ограничения за участие

Чл. 7. (1) Всяка банка може да получава на търга депозити от Българската народна банка до лимит, определен предварително от управление "Левови операции" на Българската народна банка въз основа на оценка за платежоспособността .

(2) Банките, на които не е определен лимит по реда на ал. 1, не могат да участват в търга за получаване на депозити от Българската народна банка. Те могат да участват в търга за получаване на депозити от други банки.

(3) Банката, предлагаща за пласиране депозити чрез търга, може с поръчката да ограничи кръга на банките, на които могат да се предоставят нейни краткосрочни депозити, както и максималния размер на депозита, който може да бъде предоставен на една банка.

(4) Всяка банка може да иска от Българската народна банка информация само за своя лимит за участие в търга. Информацията за определените на банките лимити и отказите за предоставяне на депозити е обект на банкова тайна.

(5) Депозити от други банки могат да се предоставят чрез търга само до размера на наличностите по разплащателната им сметка в Българската народна банка в края на работния ден, предшестващ датата на провеждане на търга.

(6) В търга не могат да участват банки, които до края на работния ден, предшестващ датата на търга, не са:

1. внесли дължими минимални задължителни резерви;

2. упълномощили поне две лица да подписват и предават техните поръчки по търга.

(7) Поръчките, които не са съобразени с изискванията на предходните алинеи, не се допускат за участие в търга или се допускат до размер, съответстващ на тези изисквания.

Провеждане на търга

Чл. 8. (1) Комисията по провеждане на търга заседава от 9 ч. на деня, определен за провеждането на търга.

(2) Заседанията на комисията са законни, ако присъства поне един от постоянните членове, а останалите постоянни членове са заместени от алтернативните.

(3) Комисията взема решение с обикновено мнозинство.

(4) Комисията:

1. проверява постъпилите поръчки и ги допуска до участие в търга само след като се увери в съответствието им с условията по чл. 6 и 7;

2. класира поръчките за предоставяне на депозити по реда на нарастването на обявените от участниците пределни лихвени проценти, като започва от поръчките "при най-добър процент";

3. класира поръчките за получаване на депозити по реда на намаляването на обявените от участниците пределни лихвени проценти, като започва с поръчките "при най-добър процент".

(5) При равенство в пределните лихвени проценти комисията извършва класиране по реда на получаване на поръчките.

(6) За пределен лихвен процент (цена), достигнат на търга за депозити, комисията обявява онзи лихвен процент, при който се достига равновесие между търсенето и предлагането и при който общата сума на поръчките за предоставяне на депозити при този или при по-нисък процент съвпада или се доближава максимално до сумата на поръчките за получаване на депозити при този или при по-висок процент.

(7) В съответствие с извършеното по реда на ал. 4 и 5 класиране комисията разпределя депозитите между класиралите се участници с оглед спазването на ограниченията, поставени от участниците, предоставящи депозити, като най-напред разпределя депозитите, предоставени от банките, а след това - депозитите, предоставени от Българската народна банка.

(8) Ако при разпределението на депозитите по реда на ал. 7 се окаже, че една или няколко поръчки за предоставяне на депозити не могат да бъдат изпълнени поради поставените от съответните участници ограничения, тези поръчки се игнорират, а процедурата по класирането с оглед установяването на пределния лихвен процент (цената) на търга и разпределението на депозитите между участниците в търга се повтаря.

(9) Поръчките за получаване и предоставяне на депозити, направени при пределен процент, равен на достигнатия, се изпълняват само до размера на неудовлетвореното търсене/предлагане на депозити при този процент.

(10) За провеждането на търга и резултатите от него комисията съставя протокол. Протоколът се подписва от всички членове на комисията.

(11) Всички неизпълнени поръчки по търга остават без последствие.

(12) Комисията уведомява за резултатите от търга всички участници в него.

Срок на депозити

Чл. 9. Срокът за ползването на депозитите, получени чрез търга, е един месец.

Изпълнение на сключените сделки

Чл. 10. (1) Депозитите, получени чрез търга, се прехвърлят по разплащателната сметка на съответната банка при Българската народна банка с вальор датата на провеждане на търга. За целта Българската народна банка:

1. за предоставян от нея депозит задължава депозитната сметка на съответната банка при Българската народна банка;

2. за предоставян от друг участник в търга депозит задължава разплащателната му сметка при Българската народна банка.

(2) На датата на падежа банките връщат получените чрез търга депозити на банките, които са ги предоставили, като превеждат по разплащателните им сметки при Българската народна банка сумата на депозитите заедно с дължимата лихва.

(3) За връщане на депозитите, предоставени от Българската народна банка, банките осигуряват към датата на падежа нужната сума по разплащателната си сметка при Българската народна банка. Българската народна банка събира дължимите суми за връщане на депозити чрез служебно задължаване на разплащателната сметка на получателя на депозита, за което го уведомява.

(4) Депозитите, получени по търга, се олихвяват с размера на пределния лихвен процент, достигнат на съответния търг. По дължимите депозити, невърнати към датата на падежа, в полза на депозанта се начислява лихва, чийто дневен размер е равен на една триста и шестдесета част от пределния лихвен процент по търга плюс 0,05 на сто на ден.

Комисионни възнаграждения

Чл. 11. За провеждане на търга и покриване на своите рискове, възникнали по него, Българската народна банка като посредник събира от участниците в момента на изпълнението комисионно възнаграждение в размер 1 на хиляда.